An Empathetic Approach to Finance: Navigating Love, Loss, and Money with Client Relationship Specialist, Marcos M.
de Andie T.
O dinheiro pode ser um tópico sensível para alguns. É um objeto que afeta a todos de maneira diferente e, por causa disso, gerenciando seu dinheiro e colocando confiança em um profissional para gerenciá -lo, pois você pode ser difícil. Na Schwab, nossa equipe de serviços de plano imobiliário lida com algumas das situações mais difíceis que envolvem dinheiro, incluindo quando um ente querido passa, deixando para trás seus ativos a serem transferidos para sua família ou amigos. Isso não apenas pode deixar uma família devastada pela perda e pelo sofrimento, mas agora há um estresse extra que lida com o processo de liquidação de ativos. Um indivíduo que faz isso diariamente é Marcos M., especialista em relacionamento com clientes, que também foi estagiário na coorte da Schwab Intern Academy de 2019 e formada na Metropolitan State University of Denver. No entanto, Marcos rapidamente percebeu que uma carreira na indústria financeira despertou seu interesse: "Eu realmente não planejava entrar em propriedades. Eu estava inicialmente procurando uma posição nas operações, porque minha formação era mais uma hospitalidade de atendimento, porque eu trabalhava em que há mais de sete anos, mas mais jovem que me interessava, mas é mais jovem que me interessava muito, mas é mais jovem que me interessava muito, que é mais jovem que me interessava, mas é mais jovem que me interessava mais, que é mais jovem que me interessava, mas é mais jovem que me interessava mais, que é mais jovem que me interessava, mas é mais jovem que me interessava muito, que é mais jovem que me interessava mais, que você pode me interessar, mas é mais jovem que me interessava mais, que me interessava mais. Seja bem -sucedido com isso e há tantas partes móveis diferentes. Beneficiários de nossos clientes aqui na Schwab. Trabalhamos com eles de maneira mais personalizada, onde explicamos a eles quais são seus próximos passos, os tipos de contas que eles precisariam abrir dependendo do que seus entes queridos tinham aqui conosco e, na verdade, nos tornamos o principal ponto de contato desse cliente. Nós os ajudamos praticamente desde o início de mover os ativos de seu ente querido, por baixo do nome ou por baixo do nome de uma confiança ou às vezes ajudamos a transferir ativos para uma conta imobiliária. My main responsibility is helping people who have lost a loved one, through the asset settlement and really get the assets where they need to go.”
Schwab takes pride in providing a personalized approach to each client and in making sure that we are setting them up to own their financial future, even during the tough times. One individual who does this on a daily basis is Marcos M., a Client Relationship Specialist, who was also an intern in the Schwab Intern Academy cohort of 2019 and graduate of Metropolitan State University of Denver.
Starting His Career in Finance
Before getting into finance, Marcos was originally looking for a career in Operations. However, Marcos quickly realized that a career in the finance industry piqued his interest: “I didn’t really plan on coming into Estates. I was initially looking for a position in operations because my background was more of guest service hospitality because I worked in theme parks for around seven years when I was younger. What interests me about finance is the fact that you could put some money away and later, years from now, it could be something much larger. But more importantly, what interested me about finance was the ability to be successful with it and there’s so many different moving parts. I felt like no day was ever going to be the same and it was a career path that could really take me anywhere, in any field. As simple as it sounds, everyone is worried about money in a sense.”
In Marcos’ current role, he has a unique responsibility of being the main point of contact for his client and dealing with some of their most personal moments in their lives: “My role entails reaching out to any beneficiaries of our clients here at Schwab. We work with them on a more personalized basis to where we explain to them what their next steps are, the types of accounts that they would need to open depending on what their loved ones had here with us, and really, we become the main point of contact for that client. We pretty much assist them from the starting of moving their loved one’s assets, either underneath their name or underneath the name of a trust or we sometimes help move assets into an estate account. My main responsibility is helping people who have lost a loved one, through the asset settlement and really get the assets where they need to go.”
Building Relationships and Feeling Rewarded
Since Marcos’ role includes dealing with highly personal topics such as the grief and financial situations of strangers, I was interested to know how Marcos is able to navigate the waters of balancing being professional, but also showing empathy and helping clients out when Eles estão passando por um momento difícil. Sempre que você define as expectativas ou pergunte ao cliente quais são suas expectativas, essa é uma ótima maneira de definir o tom de como esse relacionamento com o cliente será construído através do processo Estates, além de fazer perguntas sobre como você pode ajudá -los. Além disso, fazendo um esforço para realmente ouvir mais o que eles têm a dizer e emprestando um ouvido ao cliente durante o momento difícil, porque penso muitas vezes, eu equilibro o lado profissional ao perguntar sobre eles também, porque muitas vezes eles precisam apenas desabafar. Eu acho que isso ajuda a definir um equilíbrio entre o lado profissional e, em seguida, o lado mais pessoal para construir um relacionamento com o cliente. ”
Em relação ao que Marcos considera mais gratificante sobre essas interações pessoais do cliente, ele afirmou que "a coisa mais gratificante é o" obrigado "realmente sincero dos clientes e o tipo de sentimento que eu recebo quando está resolvido para que os outros os outros sejam de sua equipe, com o que há para ajudar os outros. e desenvolvimento profissional. "O apoio que recebi foi incrível como um graduado recente e eles me ajudaram com a linguagem para usar em minhas conversas, ajudaram a me familiarizar com todos os documentos que veríamos nesse tipo de papel. Mais importante, o apoio que eu não tenho para que eu não tenha sido o que eu sempre me interessou. Ele é o que eu mais me interessou. Ele é o que eu mais me interessou. Apenas em um cenário de trabalho. Corretamente, em vez de fazer algo incorretamente e depois descobrir mais tarde. Dê a si mesmo quebra de vez em quando e o que quero dizer com isso é: você não saberá a resposta para tudo, então defina as expectativas para si mesmo. Entrando em sua carreira tão cedo, você cometerá erros e é parte do processo de aprendizado. Segundo, eu diria que a cultura e o apoio que você receberá são dois fatores que eu constantemente transmiti às pessoas do motivo pelo qual eles deveriam vir a Schwab. A Schwab é uma empresa que muda para as necessidades de seus funcionários, além de mostrar apoio como seus objetivos na vida e eles se concentram em seus pontos fortes. Eles usam isso para colocá -lo na melhor função possível em que você pode estar. ”
Support from His Team
In addition to helping others with their personal financial goals, Marcos’ team and leaders have supported him on his journey to career advancement and professional development. “The support that I received was amazing as a recent college graduate and they helped me with language to use in my conversations, they helped familiarize myself with all the documents that we would see in this kind of role. Most importantly, the support that I got on a daily basis by just asking general questions was amazing. One thing that I appreciate the most in regard to manager support is he’s not always focused on my performance on the job. He’s interested in how I am personally – so they’ll always ask me how I’m doing in life, not just in a work setting. Having a manager that’s not only worried about your work performance, but also how you’re doing as a person outside of work is great.”
Why Join Schwab and Advice for Early Career Professionals
Lastly, Marcos suggested his advice for anyone early in their career and why he’d recommend them to join Schwab: “Ask questions because you don’t want to make a mistake and it’s better to ask a question to make sure that you’re doing something correctly, rather than doing something incorrectly and then finding out later. Give yourself breaks every now and then and what I mean by that is, you’re not going to know the answer to everything, so set expectations for yourself. Entering your career so early, you’re going to make mistakes and its part of the learning process. Second, I would say that the culture as well as the support that you’ll receive are two factors that I constantly relay to people as to why they should come to Schwab. Schwab is a company that changes to its employees needs, as well as shows support as to what your goals are in life and they focus on your strengths. They use that to put you in the best possible role that you can be in.”
