After 20 years of providing innovative wealth solutions, the Schwab Private Client ™ (SPC) O programa está mudando seu nome para Schwab Wealth Advisory ™ (SWA).  This rebranding effort reflects Schwab’s dedication to enhancing their comprehensive wealth management strategy for clients.  

Nós conversamos com Jennifer R., diretora administrativa da SWA e Schwabbie de longa data, para discutir como esse novo nome reflete a profundidade da experiência consultiva da riqueza, o serviço dedicado e os aprimoramentos contínuos das soluções de investimento entregues à sua base de clientes.   

Continue lendo para aprender sobre a história do SWA e como sua evolução oferece oportunidades para profissionais de serviços financeiros e consultores que desejam acender sua carreira.  

Descreva a evolução do Schwab Private Client ™ (SPC) até a Schwab Wealth Advisory ™ (SWA). 

Estou no Schwab há 27 anos e, naquela época, não demos nenhum conselho de ações. Depois, passamos pela bolha de tecnologia, que nos ensinou o quanto nossos clientes e investidores confiaram no nome de Charles Schwab e precisavam de orientação de investimento. Eles estavam constantemente nos ligando e perguntando: "O que eu faço com essa bolha tecnológica que explodiu?" E tive muito o privilégio de ser um dos primeiros consultores financeiros a dar conselhos sobre investimentos em nome da empresa.    

Inicialmente, nossa orientação era situacional e ampla. Faríamos modelos de alocação de ativos e recomendamos fundos mútuos da nossa lista de seleção. Eventualmente, nos formamos para fornecer recomendações para determinadas ações.  

 

Depois que nos sentimos confortáveis ​​dentro do espaço de orientação, estabelecemos o cliente privado da Schwab e lidamos principalmente com a personalização do portfólio. Essa iteração precoce do SPC é o que lançou as bases para a oferta de gerenciamento de patrimônio holístico e completo de hoje. Atualmente, não apenas criamos alocações de ativos com ações e algumas transferências eletrônicas de fundos (ETFs), mas consideramos a situação financeira completa de um cliente, incluindo crianças e objetivos de investimento em riqueza de próxima geração. Todo o esforço foi projetado para atender às necessidades de nossos clientes de alta rede e fornecer serviço eficiente e confiável. Isso realmente nos permite definir e permanecer fiéis a que oferecer e apoiar os objetivos do Schwab Wealth Advisory.  Você acha que essa mudança de nome ajuda a sinalizar uma carreira mais clara para esses funcionários?  

 

The name change reflects the evolution toward a more comprehensive wealth management approach, as opposed to simply building stock portfolios. It really allows us to define, and remain true to, that offering and support the aims of Schwab Wealth Advisory. 

The shift from SPC to SWA not only changed the name of the service, but also the representative titles.  Do you feel this name change helps signal a clearer career path for those employees?  

Se você olhar para nossos títulos hoje, eles são chamados de "consultores de clientes privados", que é um termo padrão do setor. Mas, quando você ouve o novo título de "Wealth Advisor" para clientes de alta rede, isso realmente ressoa com os membros e clientes de nossa equipe. Isso os inspira a não se concentrar apenas na construção de portfólio como uma única, mas a pensar na ampla abordagem que a consultoria de riqueza abrange.  

Por que o talento externo deve estar interessado em ingressar na SWA durante esse momento de mudança?   

Fizemos um grande investimento em nossa nova oferta nos últimos 24 meses.  

Na verdade, acabei de me encontrar com um funcionário que estava elogiando as diferenças no que oferecemos e onde estamos hoje. Nossa abordagem refinada, que inclui um limite específico para os clientes por consultor, se traduziu em um equilíbrio entre trabalho/vida pessoal para funcionários. Esse saldo permite que eles agreguem mais valor aos seus clientes e desenvolvam uma compreensão mais profunda das metas financeiras de seus clientes.  

Eu também diria que o enorme investimento que fizemos na tecnologia dará aos nossos consultores as ferramentas para fornecer aos clientes que a construção e o gerenciamento de riqueza de serviços completos. Até aquele momento, também acredito que estamos bem à frente de nossa concorrência em termos de tecnologia que temos à nossa disposição.   

Como os funcionários impactaram o crescimento e a evolução do SWA?  

Somos um negócio centrado em feedback, porque queremos que os clientes fiquem envolvidos e vejam o valor em nossa oferta. O mesmo pode ser dito para nossos funcionários - nosso pessoal é a razão de sermos bem -sucedidos, por isso estamos sempre pedindo informações.  

Uma grande parte do feedback era que precisávamos de um programa de treinamento mais estruturado para ajudar a preparar novos talentos para enfrentar os clientes. Na Schwab, estamos em investir no desenvolvimento profissional de nossos funcionários, por isso trabalhamos duro para implementar um melhor processo de integração. Também nos concentramos em fazer o caminho das jornadas de carreira das pessoas, porque queremos que nossos funcionários continuem a aumentar e se desenvolver.  

Você pode fornecer qualquer exemplo de como vê essa carreira tomando forma para os funcionários atuais?   

Quando eu vim para liderar a equipe do Phoenix SPC, decidi realmente me concentrar na escala e criar uma equipe de serviço SPC centralizada. Existem seis equipes em toda a rede que suportam as chamadas diárias de entrada dos clientes da SWA. Isso não apenas criou essa escala necessária, permitindo que os consultores de clientes privados e a Sr. associem consultores de clientes privados se concentrem em coisas essenciais como planejamento e chamadas proativas de clientes, mas também criou outro caminho dentro da SWA. Os membros da equipe associada de serviço de nível básico agora aprendem a oferecer serviços de luvas brancas de classe mundial aos nossos clientes. A partir daí, os associados recém -cunhados continuam a aprender os negócios, dando -lhes as habilidades necessárias para se transformar em um papel de consultor de riqueza.   

What kind of tools, resources, and training are offered within this group to empower employees to own their career progression?  

Temos uma série de oportunidades de aprendizado diferentes em nossa rede. Um ótimo exemplo são os nossos grupos de recursos de funcionários (ERGs). Sou o patrocinador de negócios da rede de veteranos militares aqui em Phoenix, e eu também costumava ser co-presidente da rede interativa feminina. Encorajo os funcionários a ingressarem em um ERG com o qual eles têm uma conexão, porque cada grupo oferece ótimas oportunidades de networking e a chance de aprender mais sobre os negócios. Além disso, se você deseja girar sua carreira e desenvolver novas áreas de especialização, os ERGs permitem criar conexões com os funcionários em sua área de interesse.  

De uma perspectiva de treinamento, a Universidade de Gerenciamento de Redação (WMU) da Schwab é um recurso ótimo e sempre acessível que oferece a todos os funcionários a oportunidade de aprender coisas como itens essenciais de gerenciamento de patrimônio, como construir relacionamentos com clientes, planejamento e conselhos fundamentais e muito mais.   

Como você conseguiu acender sua jornada de carreira nesse espaço e atingir sua posição atual? Então, quando entrei para Schwab, tive um momento de "Aha"; Tive acesso a líderes e mentores que acreditavam em mim e eram ousados ​​e corajosos ao me fornecer o feedback construtivo que eu precisava ser um melhor líder, gerente, funcionário e pessoa.   

Before my days at Schwab’s Indiana branch, I worked at two different commission-based firms and was not enjoying what I did for a living. So, when I joined Schwab, I had somewhat of an “aha” moment; I was given access to leaders and mentors that believed in me and were bold and courageous in providing me with the constructive feedback I needed to be a better leader, manager, employee, and person.   

Esse nível de apoio realmente me permitiu passar de uma posição de atendimento ao cliente para líder da filial e, eventualmente, progredir para o meu papel atual do diretor gerente da SWA. Eu acho que a cultura incrivelmente positiva e muito humilde em Schwab é o que me manteve por perto. Todos nós compartilhamos essa maravilhosa mentalidade de serviço em relação a nossos clientes, nossos colegas e nossa equipe. É apenas quem somos. 

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